湖南法治报·新湖南客户端讯（通讯员 罗亚莹 杨剑炜）只需银行卡“走个账”即可领取“百万扶贫补贴”？你以为咬住的是政策红利的“肥美鱼肉”，殊不知其实是裹着糖衣的“违法炮弹”。只需三招你的银行卡就有可能变成犯罪分子的洗钱中转站。

伪造公文，精准“撒网”

2024年11月，家住宁乡的戴某收到了一个装着两份关于“国家乡村振兴”文件的档案袋，文件声称国家正在试行新一轮扶贫政策，只需下载指定APP即可申领高达百万元的扶贫补贴，本次活动只抽取符合申请条件的人员单独通知，注意保密。为打消顾虑，文末还附有“温馨提示”：要缴纳任何费用的都是骗子。

看着手中的“红头文件”“官方盖章”，戴某不疑有他，确信自己就是那个“天选幸运儿”，遂按照指引扫码下载了一个名为“乡村发展”的APP。

托儿晒图，话术洗脑

登录后，戴某被拉入了“乡村发展APP”聊天群，群友们在群里不断晒出自己放款成功的记录，戴某翻阅聊天记录，内心早已欢呼雀跃，仿佛百万钞票正在前方冲自己招手。就在这时，一个名为“杨雁”的在线客服找上了他。

杨雁告诉戴某，自己可以帮其申请147万元的国家扶贫补贴款，但戴某目前银行流水额度不够，无法提现，需要进一步包装银行流水。

于是，戴某按照杨雁的指令将其名下的多家银行账户提供给杨雁，杨雁先后7次将资金转入戴某银行卡，要求戴某取现后转入指定的银行账户，每笔资金存取戴某可从中获取几十元至500元不等的好处费。

以刷流水为名，行洗钱之实

为应付银行盘问，杨雁还将相关的应对话术传授给戴某。尽管戴某也怀疑这套流程繁琐且奇怪，存取的这些资金很可能来路不正，是赃款，但在“天价补贴”的诱惑下，戴某仍选择铤而走险，在银行工作人员询问其资金取现和转存的原因时，他按照杨雁的指示隐瞒了真实原因，帮助完成了洗钱流程。

经审查，戴某配合杨雁转账、取现和转存共计29.97万元，从中获利1579元。而戴某亲手转出的29.97万元，全都是电诈受害者的血汗钱。

2025年3月25日，宁乡市检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对戴某提起公诉。考虑到戴某系主动投案，且认罪认罚、全部退赃，近日，经法院审理，戴某被判处拘役3个月，并处罚金人民币5000元。

检察官提醒：天上很难掉馅饼，更有可能掉陷阱。不是只有要缴纳费用的才是骗子，诸如“零投入高回报”的欺诈话术咱们更得警惕。务必核实信息来源。国家政策不会通过私人快递送达，所有正规扶贫政策均通过官方渠道发布，收到可疑文件或链接时，务必先向当地政府部门进行核实；不要随意出借“两卡”。履行好个人账户安全管理主体责任，不要出租、出借、买卖个人名下各类支付结算账户，特别要警惕各类名目的资金过账要求，避免因不当行为成为犯罪分子的帮凶，承担相应法律责任。

组稿：李翔

作者：罗亚莹 杨剑炜

责编：李翔

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