近期，大量实体店被电诈分子盯上，在交易过程中不知不觉成了诈骗分子的“洗钱工具”。永州警事微信公众号5月16日结合实际案例揭秘此类新型“洗钱”伎俩。

“大客户”找到花店老板，豪气下单订购最近较为流行的“有钱花”。“有钱花”就是用现金做成的“人民币礼盒”或者“人民币花束”。“大客户”要求直接转账给花店老板，让花店老板去银行取出现金做成礼盒或花束，然后再按约定送货完成交易。请注意！这笔钱有猫腻！实际上“订花人”和“收花人”都是骗子扮演的，所谓“订花”只是借口，目的是利用花店老板的银行卡“洗钱”。

犯罪分子以订购“现金花束”或“现金礼盒”为由将所诈骗到的赃款直接转到花店老板的账户，让其去银行取现金，而另一犯罪分子则以“收花人”的身份，拿到“现金花束”或“现金礼盒”后迅速离开，从而达到“洗钱”的目的。该类案件发生后，虽然商户老板表面上没有钱财损失，但其银行卡却因涉嫌“洗钱”被冻结，其他支付账户也被限制，给工作和生活都带来不便。

现实中还有很多这样类似的作案手法，如电诈分子在金店购买大量金条、珠宝，在手机店购买大量高档手机，在烟酒店购买大量高档烟酒，在蛋糕店购买夹藏数额较大现金的蛋糕，在茶室套取大量现金打牌，在彩票店购买大额的彩票等，犯罪分子都是事先要求商户老板先提供收款码或银行卡，然后将诈骗所得打入该收款码或银行卡，从而达到“洗钱”的目的。

责编：姚懿轩

一审：胡泽汇

二审：李茁

三审：赵雨杉

来源：潇湘晨报