莫顿外汇投资骗局如何炼成

涉案2亿元“莫顿案”在汉寿开庭审理杨筛剑等被指控组织、领导传销活动罪

9月18日，一名投资者拿出一本杂志，封面人物是涉嫌组织、领导传销活动的杨筛剑(曾用名杨剑)。图/记者朱远祥

本报常德讯 3400多万美元的涉案金额，3700多个会员账号，60多家分公司……短短一年余时间，永州人杨筛剑创造了“代客理财”的奇迹。泡沫破裂，一个涉嫌犯罪的庞大网络浮出水面。

9月12日和13日，此案在汉寿县人民法院开庭审理。杨筛剑、谭永军、文琼、刘桂龙等15人走上被告席。检方指控，从2014年3月至2015年4月，杨筛剑等人以销售“莫顿外汇月月通”理财产品、代客理财和提供外汇交易平台为名，组织、领导传销活动。

此案中，杨筛剑在英国、澳大利亚、新西兰和中国香港注册“莫顿马修斯”公司，自封“亚洲区总裁”，并以广东莫顿资产管理有限公司为大本营，在湖南、湖北、浙江等地发展了60多家分公司。在操作模式上，杨筛剑等人以每月10%至15%的高额回报，吸引会员“投资炒外汇”，会员介绍新人“投资”可获“动态”奖励，形成多叉层级网络。

“经过认真考察，我们都觉得这是一个可靠的理财项目。”从事学校管理工作的武汉人邱闻生是个性格谨慎的人，可他投到“莫顿外汇”的1.5万美金打了水漂;75岁的南京退休干部赵正仪从银行贷款，先后投入“莫顿外汇”21万美元，如今每月需还银行利息5万多元，这个月因此事还与结婚50年的丈夫离了婚;参加工作不久的张家界人羊东兰，为了“投资”透支了自己的信用卡十多万元，每月为还款发愁……

据调查，至案发时止，杨筛剑等人以“莫顿”公司的名义，收取会员交款共计3422.1万美元，支付返奖2440.9万美元;本案注册会员3717个，其中已激活会员3652个——由于出现许多一人注册多账号的情况，检方未提供具体的会员人数。另据了解，办案单位扣押冻结涉案财物8000多万元。

庭审中，大部分被告人表示认罪悔罪。多名律师做无罪辩护，认为此案不应定性为传销。合议庭没有当庭宣判。记者朱远祥

骗局

“亚洲区总裁”的伪装术

数以千计的民众，如何相信了杨筛剑这名仅有中学文化水平的投机者?

今年30岁的杨筛剑出生在永州市蓝山县一个农村家庭，他皮肤黝黑，身材健硕。在广东务工期间，他做过保安，做过推销员。他曾刷信用卡凑足68800元学费，花四个月时间到培训机构学习财经知识。

2014年3月，杨筛剑参加了一个传销组织，在北京三个月创下200多万元业绩。此后他决定单干。精明的他以旁人难以想象的手段，用13个月时间营造遍布多省的网络，俨然成为中国民间“外汇投资”第一人。

手段一

高端平台：注册空壳公司，雇英国人专门接电话

杨筛剑的布局立足于“炒外汇”，可我国的外汇交易有严格的准入审批制度。于是，他想到一条“捷径”。他通过香港的朋友，在英国购买了一家1998年注册的空壳公司，将公司更名为“英国莫顿马修斯联合集团”。这家公司只有一个员工——杨筛剑请了一个老外接电话，每年发2000英镑工资。

后来，杨筛剑无论发展分公司，还是与投资者签订代客理财合同，都主要以这家英国公司的名义——他在香港花300港币刻了公司的印章。“给钱就可以刻，刻什么都可以，刻公安局都行。”案发后杨筛剑说。

杨筛剑参加金融博览会期间，一名英国男子“保罗”作为英国莫顿马修斯联合集团的董事亮相，并向“亚洲区总裁”杨筛剑授牌——其实，“保罗”是杨通过经纪公司花钱请来的“演员”，每次“出场费”5万左右。

此后，杨筛剑在香港注册“莫顿马修斯”公司，每月花2000港币请一个人接电话。他又请人在澳大利亚、新西兰注册了三个“莫顿”公司。他成立广东莫顿资产管理有限公司，亲任董事长。

经过一系列公司化运作，杨筛剑精心打造的“莫顿外汇”，似乎成为一个国际化的高端交易“平台”。事实上，这些“平台”都是不具备外汇交易资质的空壳公司。

手段二

高调宣传：参加金融博览会、邀请娱乐明星站台

参加大城市举办的金融博览活动，被杨筛剑视为最有效的宣传途径。从2014年10月至2015年4月，他组织团队参加了北京、上海、广州、南京的投资理财金融博览会，一共五次。

出席金融博览会期间，杨筛剑常通过经纪公司，邀请知名主持人、娱乐明星为自己“站台”，许多名流也应邀出席。

2015年4月，第五届中国国际投资理财博览会在北京举行。作为独家赞助商，杨筛剑的“英国莫顿马修斯联合集团”成为最耀眼的企业。在这届博览会上，“莫顿”被评为副主席单位，杨筛剑本人获评“中国投资理财行业十大杰出人物”。他频频在主席台与领导握手、一起剪彩，风光满面。

这些场面，打动了许多前来考察的各地投资者，他们纷纷掏钱，成为“莫顿外汇”的会员。

在这些博览会上，杨筛剑高调接受媒体采访。2015年3月，他成为《金融家》杂志的封面人物，配以标题“莫顿强势来袭，勇创外汇交易风向标”。“上封面我出了6万元，买了2000本杂志花了3万元。“杨筛剑后来交代。不过，庭审中检方出示的材料称，吉林《金融家》杂志的刊号，当年未出版那一期杂志。

据杨筛剑交代，他举办各类宣传活动，包括参加金融博览会、邀请娱乐明星，共计花费约500万元人民币。

在强劲的宣传攻势下，“莫顿外汇”让许多投资者失去了理性判断。

手段三

高额回报：8天兑现一次分红，还有“动态奖”

投资者被“莫顿外汇”吸引，首先是高额的回报。“莫顿”公司会与他们签订一款叫“月月通”的理财合同。

根据合同，“莫顿公司”帮助投资者进行外汇投资，投资金额分为2000美元至10万美元，每月的回报根据投资金额的不同，达到10%至15%。投资后会员的“分红”，8天兑现一次，本金一年后可取回。

除了分红这一“静态奖”外，介绍他人投资的，可获得绩效奖、互助奖、管理奖等“动态奖”。注册会员根据缴纳金额的不同，分为会员、经销商、蓝宝、绿宝、钻石和蓝钻六个级别。推荐他人的“动态奖”可领“五层”，分别为“投资”额5%、3%、2%和1%。

受访的多数会员表示，高额的“静态奖”是他们投资“莫顿外汇”的主要目的。不过，对于一些位于上层的会员来说，“动态奖”或许更加诱人。

高端平台、高调宣传、高额回报，成为杨筛剑推广“莫顿外汇”的主要手段。从会员那里收上来的“投资”，他实际上并没有进行任何外汇交易。在庭审时，杨筛剑称，这一“秘密”只有他和一名“会员管理系统”创建者知道，他没有告诉包括女朋友在内的所有公司高层。

争议

是“传销”还是非法吸收公众存款?

庭审中，公诉人认为，此案符合组织、领导传销活动罪的构成要件，“莫顿外汇”只是杨筛剑等人的“道具”，“真正目的在于诈骗他人缴纳会费，加入传销组织。”

被告人周吉朋则认为，该案“更像是合同诈骗”，“如果知道他是违法的，我肯定不会投钱，也不会介绍朋友去做这事。”

多名辩护律师认为，此案的定性是争议焦点。该案众多“投资人”的委托人张培军律师认为，本案中，传销是手段，非法吸收公众存款是目的，“手段是为目的服务的”。张培军介绍，根据法律规定，如果是组织、领导传销活动罪，缴获的财物予以没收;如果是非法吸收公众存款罪，缴获的财物按比例返还给受害人。

如何区分组织、领导传销活动罪和非法吸收公众存款罪?西南政法大学法学副教授付其运介绍，这两个罪名从刑法概念、犯罪本质、行为方式上均有区别：

非法吸收公众存款罪以合法经营为掩护，以高回报率为诱饵，通过“点对点”方式吸收存款，并且资金主要用于维持资金信贷活动或业务经营等行为;组织、领导传销活动罪，是指以推销商品或提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序。　记者朱远祥

责编：文聪玲

来源：潇湘晨报