湖南日报·新湖南客户端9月13日讯（通讯员 池玲）近日，一男子到石门农商银行楚江支行要求办理10万元取现业务，当班柜员按照业务办理要求开展尽职调查，先就资金用途进行询问，该客户称这笔钱是向舅舅借的，用于房屋装修，并提供了相关聊天记录证明。但该行工作人员在查询流水过程中，发现该笔资金为跨省跨行、分批多次转入，转入方为陌生交易，并不是其舅舅。这一异常情况立即引起了柜员的高度警觉。接着，工作人员根据相关线索与客户进行耐心沟通，客户这才透露出该笔款项是陌生QQ好友指示其来银行帮其操作套现的，并告诉他具体操作步骤和应对话术。经过综合分析，该行柜员判断该笔资金存在可疑，迅速将该情况上报主管，并向辖区派出所报警。

楚江派出所民警迅速响应，赶到现场进行调查，民警一边了解记录情况，一边提醒该客户不要帮陌生人过渡可疑资金，严重时可能会给自己带来刑事责任。客户听完后感慨道：“幸好农商银行工作人员尽责，不然这笔钱我就帮忙给取出来了，那麻烦可就大了！谢谢你们！”

第二日，通过公安系统的连夜侦查，这10万元确为涉诈资金，该客户银行卡也被有权机关紧急冻结，避免了造成后续更多的损失。该行也将以此为契机，进一步加强员工培训，持续提升反诈识诈能力，牢牢守护好人民群众的“钱袋子”。

作者：池玲

责编：郑孝莲

来源：石门农商银行

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